18 de julio de 2024
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Controles de Hacienda sobre las cuentas bancarias y transferencias de los contribuyentes

Controles de Hacienda sobre las cuentas bancarias y transferencias de los contribuyentes

Victor Barco - 16 de junio de 2023

Las entidades bancarias están obligadas a comunicar a la Agencia Tributaria determinadas operaciones que están reguladas por una normativa de lucha contra el fraude fiscal y el blanqueo de dinero, para que puedan ser investigadas.

Sin embargo, la Agencia Tributaria, encargada de recopilar información financiera, está sujeta a condiciones legales en el acceso a los datos de los contribuyentes y no puede investigar sus movimientos bancarios.

En este contexto, Tu Asesoría en la Nube ofrece servicios de asesor fiscal online que facilitan la comprensión de las garantías legales, establecidas para limitar el control fiscal y proteger los derechos de los contribuyentes.

De esta manera, se ofrece el soporte adecuado para llevar a cabo las gestiones necesarias y cumplir con las regulaciones fiscales vigentes.

Alcance del control fiscal de Hacienda

Cuando se trata de la Declaración de la Renta y el Impuesto sobre el Patrimonio, así como de cumplir con las normas antifraude y contra el blanqueo de dinero, los bancos envían información a Hacienda.

Entre la información enviada, se encuentran transacciones en efectivo superiores a 2.500 euros, transferencias internacionales, compraventa de bienes inmuebles y apertura de cuentas bancarias en el extranjero.

Estas son operaciones de investigación por parte de Hacienda.

La Agencia Tributaria puede solicitar información a los bancos para verificar cuentas y movimientos, así como comprobar ingresos, gastos y llevar a cabo una inspección fiscal.

Sin embargo, la ley protege la intimidad y el secreto bancario de los contribuyentes, por lo que la solicitud de información se limita a las cuentas relevantes para verificar la situación tributaria.

Cabe resaltar que los autónomos no están obligados a declarar los ingresos en efectivo, aunque es importante incluirlos en la declaración fiscal, especialmente, si superan los 2.500 euros o se realizan con billetes de 500 euros. Esta información garantiza la transparencia y el cumplimiento de las regulaciones fiscales.

Cuentas claras con Tu Asesoría en la Nube

No existen límites económicos establecidos para la presentación de una declaración de ingresos en el banco. Sin embargo, es fundamental añadir tanto los ingresos como los gastos en la declaración fiscal.

Cualquier tema sobre cómo proceder en los trámites con la Administración puede ser tratado con los expertos de Tu Asesoría en la Nube.

Esta empresa ofrece servicios de asesoría y gestión en línea para particulares, que incluyen consultas jurídicas, declaraciones de impuestos, servicios de arrendamiento y más.

El objetivo de Tu Asesoría en la Nube es ofrecer el apoyo necesario para que las personas cumplan con sus obligaciones fiscales y simplifiquen sus trámites administrativos.

La empresa se adapta a las necesidades modernas de comunicación y trabajo, permitiendo el intercambio de documentación e información a través de medios electrónicos.

Los expertos de Tu Asesoría en la Nube cubren todas las áreas que una empresa puede necesitar, como asesoría fiscal, laboral, contable, jurídica, gestoría, administración de fincas y soluciones de gestión, entre otras. Su ámbito de trabajo abarca pymes y autónomos en toda España.